Procédure d'ouverture d'un compte Orange bank : toutes les étapes
La banque en ligne Orange Bank (autrefois Groupama Bank) propose des comptes individuels avec une carte Mastercard. L'offre est 100% mobile et donne accès à une application permettant de gérer en parfaite autonomie son compte. Ce guide reprend, étape par étape, la procédure d’ouverture d’un compte Orange Bank et détaille les services bancaires, moyens de paiement ainsi que les tarifs pratiqués par la banque.
Le 27 février 2024, Orange Bank a annoncé son intention de mettre fin à ses activités de banque en ligne. La fermeture se fera progressivement, s’étalant entre juin 2024 et l’été 2025, afin de permettre une transition en douceur pour les clients concernés. Chaque client recevra des instructions détaillées par courrier pour gérer la fermeture de leur compte.
De plus, Orange et BNP Paribas ont officialisé un accord concernant la fermeture d’Orange Bank. Ses clients en France seront progressivement transférés vers Hello bank!, une filiale de BNP Paribas. Une offre exclusive leur est proposée, avec un parcours simplifié et un accompagnement personnalisé pour faciliter la transition.
Pour plus d'informations, consultez notre comparatif des meilleures banques en ligne et néobanques.
Qu’est-ce qu’Orange Bank ?
Créée en 2016, Orange Bank est la nouvelle filiale de l’opérateur télécom Orange. D’abord nommée Groupama Bank, elle change de nom en 2017 pour devenir Orange Bank. L’année suivante, l’établissement qui compte déjà 200 000 clients, met en ligne son espace client sur internet et propose le prêt personnel.
Depuis son lancement, Orange Bank a étendu sa gamme de produits et de services bancaires afin que chaque client puisse trouver la formule qui lui correspond le mieux. Elle propose donc de nombreux moyens de paiement, des offres de crédit et différentes cartes bancaires.
Outre son offre de compte individuel, Orange Bank propose une offre groupée de services pour les familles : le Pack Premium, pour 12,99 € par mois.
Cette offre permet aux parents de disposer d'un compte bancaire avec sa carte de paiement Premium. De plus, il est possible d’ouvrir jusqu'à 5 comptes pour ses enfants, une offre parfaite pour la famille. Enfin, Orange Bank ne propose pas de prêts immobiliers, mais les clients peuvent formuler une demande de prêt à la consommation.
Comment ouvrir un compte Orange Bank ?
Les étapes pour ouvrir un compte Orange Bank
Ouvrir un compte chez Orange Bank se fait rapidement en seulement quelques étapes :
- Choisir l'offre souhaitée
- Remplir le formulaire avec ses informations personnelles
- Signer le formulaire
- Envoyer les pièces justificatives
- Effectuer le versement initial d'un montant minimum de 50 €
Une fois, le versement initial effectué, la demande est vérifiée par Orange Bank. Ensuite, votre compte vérifié et validé par Orange Bank, cela déclenche l'envoi de votre carte bancaire, ainsi que l’envoi des informations importantes concernant votre contrat. Il faut compter, en moyenne, deux à trois jours avant de recevoir le mail de confirmation d’ouverture de compte de la part d’Orange Bank.
À noter que pour les personnes déjà clientes Orange (mobile, internet ou Sosh), vous pouvez vous connecter directement à votre espace personnel Orange, ce qui évite de devoir remplir à nouveau les formulaires.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Orange Bank
- Un premier justificatif d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité ou titre de séjours)
- Un second justificatif d’identité en cours de validité et différent du premier (Carte nationale d'identité, passeport, titre de séjour, permis de conduire, livret de famille…)
- Un justificatif de domicile datant de moins 3 mois
Les conditions pour ouvrir un compte Orange Bank
Avant d'ouvrir un compte, il convient de s’assurer que vous remplissiez les conditions d’éligibilité :
- Être une personne physique, majeure et capable
- Être domicilié fiscalement en France métropolitaine ou dans les DROM
- Agir en tant que particulier à des fins personnelles
Quelles sont les offres d'Orange Bank ?
Les offres d'Orange Bank
Orange Bank propose trois offres : une offre standard, une offre premium et une offre familiale. C’est l’une des seules banques en ligne qui propose une offre familiale qui permet d’avoir jusqu’à 5 cartes bancaires et ce qui simplifie la gestion des comptes du foyer. Avec ces trois offres, Orange Bank s'adresse à tout le monde, des étudiants aux parents, en passant par les amateurs de voyage, il y a forcément une offre qui satisfera vos besoins.
| Offres | Standard | Premium | Pack Premium |
|---|---|---|---|
| 💳 Carte | Mastercard Standard | Mastercard Premium | Mastercard Premium |
| 👛 Tarifs | Gratuit* | 7,99 €/mois | 12,99 €/mois |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune | Aucune | Aucune |
| 📝 Assurances | Oui | Oui | Oui |
| ⌛ Découvert autorisé | Oui | Oui | Oui |
| 🛍️ Plafond de retraits | Selon vos revenus | Selon vos revenus | Selon vos revenus |
| 🛒 Plafond de paiements | Selon vos revenus | Selon vos revenus | Selon vos revenus |
| 💶 Retraits en zone euro | Illimités et gratuits | Illimités et gratuits | Illimités et gratuits |
| 💵 Retraits à l'international | 2 % du montant | Illimités et gratuits | Illimités et gratuits |
| ✈️ Paiements à l'international | 2 % du montant | Illimités et gratuits | Illimités et gratuits |
* Sous condition d'effectuer au moins 1 paiement ou retrait par mois, sinon facturation de 2 €/mois
Les cartes d'Orange Bank
Orange Bank propose deux offres de cartes : la carte Mastercard Standard et la carte Mastercard Premium. Vous avez le choix entre une carte basic et une carte premium qui offre différentes assurances. La carte Standard est réservée à l'offre Standard, tandis que la carte Premium est réservée pour l'offre Premium, ainsi que pour le Pack Premium.
| Cartes |
Mastercard Standard Gratuite
|
Mastercard Premium 7,99 €/mois
|
|---|---|---|
| 💳 Type de carte | Mastercard Standard | Mastercard Premium |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune | Aucune |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| 💶 Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui | Oui |
| 💵 Paiements et retraits à l'international sans frais | Non | Oui |
| 📝 Assurances | Assurance Mastercard Standard | Assurance Mastercard Premium |
Quels sont les tarifs des prestations bancaires d’Orange Bank ?
Cotisation annuelle
Orange Bank propose à ses clients de choisir entre 3 formules de comptes courants. 2 d’entre elles correspondent à des comptes individuels et la dernière s’adresse aux familles :
- Carte Standard : cette première offre est gratuite et s’accompagne d’une Mastercard Standard, également gratuite. Avec cette carte, vous bénéficiez de paiements et retraits gratuits en zone euro.
- Carte Premium : pour 7,99 € par mois, vous pouvez profiter d’une carte de paiement Premium.
- Pack Premium : un pack pour toute la famille, à 12,99 € par mois. Il inclut une carte Premium pour les parents ainsi que des cartes pour les enfants (dans la limite de 5).
Toutes ces offres bénéficient d’une assurance perte ou vol gratuite.
Retrait d’espèces en GAB ou DAB
Orange Bank ne facture les retraits effectués en zone euro pour aucune de ses offres, peu importe le guichet utilisé.
Hors zone euro, les retraits sont gratuits pour les clients des offres Premium. Pour les clients de l’offre standard, chaque retrait est facturé 2 % du montant.
Frais des opérations courantes
La tenue des comptes Orange Bank est gratuite si le client réalise 1 opérations par carte dans le mois. Dans le cas contraire, des frais mensuels de 2 € seront appliqués.
Notez que la banque ne facture pas non plus la gestion de comptes inactifs.
Les virements occasionnels initiés en ligne sont gratuits et il en va de même pour l’émission d’un chèque de banque. Enfin, Orange Bank ne prélève aucune commission d’intervention.
Orange Bank : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Sans condition de revenus | ❌ Produits bancaires illimités |
| ✔️ Tarification peu onéreuse | ❌ Impossibilité d'ouvrir un compte joint |
| ✔️ Pack pour la famille | ❌ Pas de possibilité d'effectuer des virements instantanés |
Les avantages d'Orange Bank
- Il n'y a aucune condition de revenus : Chez Orange Bank toutes les offres proposées sont accessibles sans conditions de revenus. Un avantage qui permet aux étudiants de souscrire chez Orange Bank.
- La tarification est peu onéreuse : Par rapport à ses concurrents, Orange Bank à une tarification très avantageuse. En effet, sur les trois offres, une est gratuite et les deux autres sont payantes, mais ces offres restent parmi les offres les moins chères du marché.
- Une offre pour toute la famille : Orange propose une offre Pack Premium, un pack conçu pour les familles qui permet d’avoir un compte et plusieurs cartes pour tout le foyer. Cette offre est très attractive pour les parents qui veulent garder le contrôle sur les dépenses de leurs enfants.
Les inconvénients d'Orange Bank
- Les produits bancaires sont limités : Un inconvénient majeur chez Orange Bank est que les produits bancaires proposés restent très limités comparés à ce que proposent leurs concurrents. Les offres restent basiques offrant les services bancaires les plus courants, ce qui ne peut pas convenir à certains clients qui ont besoin d’effectuer des transactions bancaires exceptionnelles régulièrement.
- Il n'est pas possible d'ouvrir de compte joint : Malheureusement, Orange Bank ne propose pas l’ouverture de compte joint, on ne peut ouvrir seulement des comptes individuels.
- Il n'est pas possible d'effectuer des virements instantanés : Un service qui est maintenant, quasiment indispensable et proposé dans la majorité des offres bancaires : c’est le virement instantané. Un type de virement qu’il n’est pas possible de faire chez Orange Bank, vous devrez toujours attendre un ou deux jours avant que votre virement ne soit effectué. Un inconvénient majeur surtout lorsqu’il est nécessaire de faire des virements en urgence.